朋友问我买哪只股票能赚钱时，我会推荐什么？
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追寻的伟大，就存在于平凡之中。
共2510字，阅读需5分钟
在股市中，很多人都追求一个赚钱的方法，也经常有朋友要我推荐一些能赚钱的股票。
这时，我就会回答：去买指数基金吧，300ETF就可以了。
这并不是敷衍。
相反，购买指数基金，看起来不起眼，但却是我整个投资体系中最重要的一环。
当然，买指数基金肯定不是这个世界上最好的投资策略。但却是这个世界上，最适合普通人的，最伟大的投资策略。
我认为每个普通人都应该拿出一部分钱，购买指数基金。
对了，我这里说的是，沪深300ETF、创业板ETF这样的宽基指数基金。
01
之所以推荐普通人买指数基金，是因为买入指数基金的那一刻，就已经赢了。
指数基金真的很赚钱。
我们以沪深300ETF为例，2012年5月300ETF上市至今，年复合收益率为7.42%。这还是沪深300指数连续下跌15个月的情况。
如果以2021年2月的最高点计算，300ETF的年复合收益率为12.55%。
也就是说，如果在300ETF发行之初就买入，那什么都不用做，就有年化7%-12%的收益。
作为对比，美国的标普500指数基金，年化收益率也只有13.4%，仅比300ETF多1%左右。
而且，你一定听说过炒股一赢二平七亏的说法，只要买入指数基金，你已经进入那10%盈利的人群中了。
指数基金之所以赚钱，是因为它永远和这个时代最伟大的公司站在一起。
投资市场是一个马太效应很明显的地方，前的5%的公司创造出股票市场90%甚至100%的收益。而剩下95%的公司，带给市场的收益只有10%，甚至因为有大量的吊车尾的存在，有时收益还是负的。
作为普通人的我们，很难在最重要的时间节点，买入重要的股票。比如，很少人能在2014年买入贵州茅台。
但是指数基金可以。因为指数基金的组成，就是批量买入股票。比如沪深300指数基金，就是把全中国市值最大的前300家公司，按照市值的比例进行买入。
买入指数基金，就相当于间接持有了贵州茅台、五粮液、宁德时代这些当下中国最优秀的公司，当然也会享受他们未来的涨幅。
甚至我们可以把时间拉长。
你会发现，指数基金能让我们永远和赢家站在一起。
在历史的长河中，其实能剩下来的公司很少。A股的时间太短，我们用美国市场举例。
从1926年到2020年，美国一共有3万家上市公司，而如今只剩下5000家左右，而剩下的这5000家里，能够跑赢市场的不到20%。也就是说，美股近100年的历史里，5%的公司带来全部回报。
其他的公司要不就是倒闭了，要不就是泯然众人。
不管是已经倒闭的上市公司，还是已经平庸的公司。他们也是拥有过十分出色的CEO，也有过十分出色的经营理念。
但是，把时间拉到100年这个维度，这些都已经不重要了。活下去，而且活得好的唯一原因也许就是运气好。
而指数基金如300ETF，自身有新陈代谢能力。它每过一段时间会剔除掉市值已经低于前300名的公司，并且纳入新的公司。
这就保证了，它永远会把伟大的公司纳入进来，然后去除掉那些已经跌落神坛的公司。
让你永远和赢家站在一起。
有了这三个原因，让指数基金成为了世界上最伟大的产品，也是最适合普通人投资市场的产品。
甚至，就连专业人士也偏爱指数基金。
02
你以为基金经理就不爱指数基金么？
才怪！
他们最喜欢指数基金了。
可是，他们总不能用自己管理的基金去买指数基金吧，可是自己又跑不赢市场，怎么办呢？
天才的你一定想到了，那按照指数基金的方法构建自己的基金组合不就行了。
也就是复制一下。
伪基金就诞生了。
也就是这个基金看上去是基金经理精心打理的，其实是直接复制的某些指数，然后在比例上调整一下，让普通人看不出来。
我不知道A股有没有人统计过伪基金的数量。
但是在欧美股市，这样的情况越来越严重。
投资银行拉扎德就研究了1980-2009年伪基金的数量变化。
他们发现，伪基金的数量越来越多。
最离谱的是，竟然有20%的基金，主动选股的部分只占20%。
也就是说，用80%的钱复制指数，然后用20%的钱主动选股。但是收取的基金管理费用却比指数基金多10倍以上。
你看，就连受过专业训练的基金经理，都要偷偷去复制指数基金。
那作为普通人的我们，是不是更要买一些了。
所以，朋友问我买什么股票赚钱时，我都直接推荐300ETF。
当然，我知道肯定有比300ETF更好的选择。
毕竟还是有炒股大师能够打败市场。
但实际情况是，99%的人都是普通人。
我们每天早上就要去工作，白天要应对领导，晚上要照顾家人。人生已经很不容易了。
而要想超越市场，意味着你要付出比别人更多努力，冲在一线收集各类信息，每天盯盘，24小时关注各类消息。
甚至还要有更强的思考能力，比如俄乌冲突未来3个月的走向、布林顿森林3对A股的影响。
做到这些还不够，你还要有更高炒股的水平，更平稳的心态。
即便真的能做到这些，估计能有1%的人能长期稳定的盈利。
既然这样，为什么我们不一开始就选择简单模式，去拿确定性的收益呢？
就像有人让你选择是要100%确定的100块，还是要50%可能的150块。
即便知道150块比100块多50%，但我们还是会要确定性的100块吧。
而且，有时瞎忙活还不如指数基金收益高。
2019-2021年创业板50ETF从0.419涨到1.55增长了近4倍，我想可能比绝大部分人的收益都高。
03
如果你想获得更多收益，我还有一个更高阶的方法。
指数基金的涨跌规律真的有迹可循的。
我们以沪深300ETF为例，下图是2014年至今沪深300市盈率图。
会发现明显的规律，沪深300指数市盈率会在10-15倍附近。
当市盈率到10倍左右时，明显到底部了，就可以持续加仓甚至制定一个定投计划。
而当市盈率超过15倍的时候，我们就可以开始减仓，规避风险。
简单说就是市盈率低于10倍就买，高于15倍就卖。
从历史数据看，如果按照上述方法追涨杀跌，可以获得更多的收益。
即便是第一次接触股市的人，照着这个方法也可以盈利。
你永远不用害怕，抄底抄在半山腰，也永远不用担心卖出后又继续上涨50%。
根本不用什么高端的方法，仅需要市盈率就能够完美判断涨跌。
怎么样，够简单吧。
在我看来，指数基金相当于投资市场留给我们的后门。你基本什么都不用做，就能获得一个稳定的收益。
投资股市赚钱，不应该是一件很难的事情。
而很多人不赚钱，在于一上来就选择了困难模式。
投资应该像玩游戏一样，先从最简单的开始，获得稳定收益。然后慢慢去探索更复杂、更大的世界。
你有了稳定的收益，心态稳定，有了更清晰的投资思路，更能看清市场。
这时，再从指数基金进化到个股选择，就容易多了。
毕竟，天下难事，必作于易。
如果感觉难了，那一定是方法错了。
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